Tin tứcĐó là các đối tượng Phạm Thái Minh (hay gọi là Minh đen, sinh năm 1986, ngụ quận Bình Thạnh), Trần Thị Thanh (sinh năm 1995, ngụ tỉnh Quảng Ninh) và Nguyễn Văn Khoản (sinh năm 1984, ngụ TP Hà Nội)
Minh đen sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”… có số hotline để người vay liên hệ.
Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách. Khi khách hàng đồng ý, nhóm cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp với lãi suất từ 505% đến 805%/năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định. Phí dịch vụ từ 2 triệu đồng đến 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay. Trong 10 ngày, người vay phải trả góp liên tiếp.
Nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật.
Nếu khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức và thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền gần 3 tỷ đồng.
