Tin tứcThanh đã lợi dụng công việc để tiếp cận khách hàng, chiếm đoạt gần 6 tỷ đồng dưới vỏ bọc "mượn tiền đáo hạn ngân hàng" nhưng thực chất dùng số tiền này để trả nợ cá nhân và đầu tư vào tiền ảo Bitcoin, gây ra những khoản thua lỗ lớn.
Theo thông tin từ Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP. Đà Nẵng, Cù Thị Hoài Thanh (31 tuổi, ngụ Q. Liên Chiểu) đã bị khởi tố, bắt tạm giam về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Từ tháng 9.2022 đến cuối năm 2023, Thanh đã nhiều lần mượn tiền của bà N.T.D.K và ông N.V.N (cùng ngụ tại Đà Nẵng) với lý do "đáo hạn ngân hàng" – một dịch vụ nhằm kéo dài thời gian trả nợ. Ban đầu, để lấy lòng tin, Thanh trả lãi và gốc đầy đủ, tạo niềm tin cho nạn nhân.
Tuy nhiên, đến ngày 7.11.2023, khi cần tiền để trả nợ và muốn đầu tư vào tiền ảo Bitcoin, Thanh đã lạm dụng sự tin tưởng của bà K. và ông N., mượn lần lượt 3,35 tỷ đồng và 2,5 tỷ đồng nhưng lại không sử dụng cho mục đích ban đầu mà chiếm đoạt để đầu tư.
Việc đáo hạn ngân hàng vốn là giải pháp phổ biến nhưng cũng ẩn chứa nhiều rủi ro. Những kẻ lừa đảo thường lợi dụng dịch vụ này để lấy cớ mượn tiền, sau đó sử dụng cho mục đích cá nhân hoặc các khoản đầu tư mạo hiểm như tiền ảo. Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số khác có tính biến động cao, không được kiểm soát và bảo đảm bởi bất kỳ ngân hàng nào. Điều này dẫn đến nhiều trường hợp mất trắng khi các "con bạc" tài chính vỡ mộng.
Phòng Cảnh sát Hình sự khuyến cáo rằng các hình thức lừa đảo này sẽ tiếp tục diễn ra nếu mọi người không nâng cao cảnh giác. Khi tiếp cận dịch vụ đáo hạn ngân hàng hoặc các khoản vay, người dân nên xác thực các nguồn cung cấp dịch vụ một cách cẩn trọng và tránh giao dịch tiền mặt với cá nhân không rõ ràng.
Vụ việc của Thanh hiện vẫn đang được điều tra mở rộng. Công an TP. Đà Nẵng kêu gọi các nạn nhân bị Cù Thị Hoài Thanh lừa đảo liên hệ Phòng Cảnh sát Hình sự để được hướng dẫn giải quyết. Sự việc này là hồi chuông cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo tài chính đang trở nên phổ biến hơn, đặc biệt là khi công nghệ như tiền ảo ngày càng được nhiều người biết đến nhưng chưa hiểu rõ về tính chất rủi ro của nó.
