Tin tứcTheo Công an tỉnh Lai Châu, thủ đoạn của các đối tượng là cung cấp cho học sinh điện thoại di động có sẵn sim điện thoại để đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ InternetBanking, SMSBanking; sau đó yêu cầu học sinh chuyển lại điện thoại, mật khẩu OTP ngân hàng gửi về số điện thoại đã đăng ký mở tài khoản, các thông tin tài khoản cho đối tượng và được nhận từ 200.000đ đến 500.000đ/tài khoản.
Để sử dụng được tài khoản ngân hàng mua của học sinh, các đối tượng yêu cầu học sinh chụp ảnh đầy đủ các góc của khuôn mặt để dùng ứng dụng EKYC nhận diện khuôn mặt vào đăng ký thông tin tài khoản ngân hàng.
Đây là thủ đoạn phạm tội mới, tạo điều kiện cho các hoạt động phạm tội lừa đảo, rửa tiền…, gây khó khăn cho lực lượng Công an khi truy vết tội phạm và ngăn chặn dòng tiền bị thiệt hại khi số tiền lừa đảo được chuyển xoay vòng qua nhiều tài khoản khác nhau như trên.
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường nhắm tới các học sinh ở độ tuổi chưa có nhận thức đầy đủ về pháp luật, dễ bị dụ dỗ, lôi kéo. Nếu không có biện pháp phòng ngừa từ sớm sẽ rất dễ trở thành mối nguy hại lớn cho xã hội, tạo điều kiện cho hoạt động phạm tội lừa đảo, rửa tiền...
Trong nhiều trường hợp, chủ tài khoản (ở đây là các em học sinh bị dụ dỗ) có thể bị coi là đồng phạm với đối tượng hoặc sẽ bị xử lý về "Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" quy định tại Điều 291 Bộ Luật hình sự.
Để chủ động phòng ngừa tội phạm, Công an tỉnh Lai Châu khuyến cáo người dân, đặc biệt là các cơ sở giáo dục tuyên truyền đến học sinh, sinh viên cảnh giác trong việc mở, sử dụng và quản lý tài thẻ ngân hàng, tài khoản thanh toán ngân hàng, giấy tờ tùy thân; không thực hiện các hành vi mua bán, trao đổi, cho tặng, cho mượn, cho thuê các loại tài sản và giấy tờ này.
Ngoài ra, tất cả người dân cần cẩn trọng trong việc quản lý thông tin cá nhân (bao gồm cả dữ liệu khuôn mặt) và tài khoản ngân hàng của mình; không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng; không tham gia mọi lời đề nghị liên quan đến tài khoản ngân hàng nhằm hưởng lợi tài chính để tránh trường hợp tiếp tay cho tội phạm hoặc liên đới đến các hành vi vi phạm pháp luật.
Nếu bị mất giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng, người dân cần trình báo cho cơ quan chức năng để làm lại giấy tờ, thông báo cho ngân hàng để khóa thẻ. Đây là căn cứ để chứng minh chủ sở hữu của giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng không liên quan đến các giao dịch trong thời gian bị mất.
Khi phát hiện bất kỳ hoạt động mua, bán tài khoản ngân hàng nào, công dân cần báo ngay lập tức với cơ quan công an để điều tra làm rõ, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.