Tin tứcTheo Ngân hàng Nhà nước, thời gian qua đã xuất hiện một số hình thức thanh toán tiềm ẩn rủi ro. Đáng chú ý, một số tổ chức nước ngoài đang cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú hoặc người nước ngoài cư trú tại Việt Nam thông qua việc liên kết thẻ mang thương hiệu quốc tế như Visa, MasterCard với ví điện tử của các tổ chức này để thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam.
Bên cạnh đó, cơ quan quản lý ghi nhận tình trạng một số đối tượng lợi dụng sự mất cảnh giác của khách hàng khi thanh toán bằng thẻ tại nhà hàng, cơ sở kinh doanh dịch vụ để bóc tách, đánh tráo chip trên thẻ vật lý. Sau khi lấy được chip, các đối tượng gắn vào phôi thẻ khác để tạo thẻ giả và thực hiện giao dịch nhằm chiếm đoạt tài sản.
Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết một số thẻ ngân hàng hiện không hiển thị tên chủ thẻ trên bề mặt thẻ vật lý. Điều này khiến các đơn vị chấp nhận thanh toán không có cơ sở đối chiếu, xác định người thực hiện giao dịch có đúng là chủ thẻ hay không.
Ngoài ra, vẫn còn trường hợp tổ chức phát hành thẻ chưa công khai đầy đủ các loại phí, lãi suất và phương pháp tính lãi đối với từng loại thẻ, đặc biệt là thẻ tín dụng.
Để phòng ngừa rủi ro và bảo vệ quyền lợi khách hàng, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán rà soát việc các tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ thanh toán cho người không cư trú và người nước ngoài tại Việt Nam, bảo đảm tuân thủ đúng quy định.
Các đơn vị cũng phải tăng cường tuyên truyền, cảnh báo khách hàng về thủ đoạn bóc tách, đánh tráo chip thẻ, đồng thời nghiên cứu các giải pháp kỹ thuật nhằm ngăn chặn việc tách chip khỏi thẻ vật lý.
Đối với các đơn vị chấp nhận thanh toán, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động thanh toán để kịp thời phát hiện, ngăn chặn các hành vi lợi dụng thanh toán cho mục đích bất hợp pháp. Đồng thời, cần thực hiện đối chiếu đầy đủ thông tin trên thẻ nhằm bảo đảm người thực hiện giao dịch là chủ thẻ.
Cơ quan quản lý cũng yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ rà soát thông tin in trên thẻ vật lý để bảo đảm tuân thủ quy định hiện hành về hoạt động thẻ ngân hàng.
Đối với việc phát hành và sử dụng thẻ, các tổ chức phát hành phải công khai đầy đủ các loại phí, lãi suất và phương pháp tính lãi theo quy định; đồng thời bảo đảm khách hàng được cung cấp đầy đủ thông tin về quyền, nghĩa vụ, các khoản phí, lãi suất, phương pháp tính lãi, đặc biệt đối với thẻ tín dụng, cũng như các thay đổi phát sinh trong quá trình sử dụng.
Ngân hàng Nhà nước đề nghị các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các đơn vị cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khẩn trương triển khai các biện pháp trên nhằm tăng cường an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và hoạt động thẻ ngân hàng.