Cơ quan Công an xác định đối tượng Võ Thị Anh Thơ (sinh năm 1973) và Trần Nguyễn Hoàng Phúc (sinh năm 1992) đã cùng nhau tổ chức hoạt động cho vay thế chấp tài sản bằng giấy tờ nhà, đất và cho vay tín chấp (có viết giấy nhận nợ) từ đầu năm 2020.
Đối tượng Thơ cho vay với lãi suất từ 109%/năm đến 255%/năm; thời gian trả lãi từ 3 đến 20 ngày tùy theo thỏa thuận giữa 2 bên.
Khi cho vay, đối tượng Thơ trích lấy tiền lãi trước từ số tiền gốc vừa cho vay.
Đến hạn trả nợ, đối tượng Thơ sẽ gặp người vay để nhận tiền mặt hoặc chuyển khoản số tiền gốc đã vay trước đó cho Thơ.
Nếu người vay không trả được tiền gốc thì Thơ cộng lãi vào số tiền gốc đã mượn.
Phúc cho 3 người vay tổng số tiền hơn 38 tỷ đồng của đối tượng Võ Thị Anh Thơ. Số tiền lãi đối tượng Thơ đã thu lợi bất chính khoảng hơn 1,7 tỷ đồng.
Còn đối tượng Phúc, phụ giúp Thơ trong việc cho vay, thu tiền lãi và lấy tiền của Thơ để cho vay với lãi suất 109%/năm.
Phúc cho hai người vay với số tiền 1,7 tỷ đồng.
Đầu tháng 12/2022, lực lượng Công an đã bắt quả tang Võ Thị Anh Thơ và Trần Nguyễn Hoàng Phúc đang thu 150 triệu đồng tiền lãi của người vay tiền tại một quán cà phê.
Tang vật thu giữ gồm 150 triệu đồng, 7 tờ ghi chép liên quan đến việc vay nợ, 1 xe môtô, 2 điện thoại di động.
Công an sau đó khám xét, thu giữ thêm trên 500 triệu đồng, 1 môtô, 30 quyển sổ, 6 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 139 giấy tờ liên quan hoạt động cho vay và nhiều hợp đồng chuyển nhượng, vay tiền…
Công an thành phố Tây Ninh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Võ Thị Anh Thơ và Trần Nguyễn Hoàng Phúc về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Vụ việc đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Tây Ninh tiếp tục điều tra, làm rõ.
