Tin tứcHai nữ nhân viên này thuộc một ngân hàng có chi nhánh tại phường 17, quận Gò Vấp, TPHCM.
Sự việc được phát hiện khi Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an TPHCM nhận đơn tố giác về việc Phạm Thị Tường An, chuyên viên tín dụng của chi nhánh ngân hàng tại Gò Vấp, có dấu hiệu lạm dụng quyền hạn để chiếm đoạt tài sản khách hàng.
Theo điều tra ban đầu, từ tháng 12/2020, An được phân công soạn thảo hồ sơ vay vốn, kiểm tra chứng từ giải ngân và thực hiện hạch toán chuyển tiền nội bộ cho bộ phận kinh doanh doanh nghiệp. An được cấp quyền truy cập (tài khoản “user”) trên hệ thống nội bộ của ngân hàng để xử lý các lệnh giao dịch.
Võ Thị Hà, kiểm soát viên của ngân hàng, cũng được cấp tài khoản “user” để duyệt các lệnh chuyển tiền. Tuy nhiên, từ tháng 12/2021, Hà đã chủ quan giao thông tin tài khoản và mật khẩu cho An sử dụng trong trường hợp Hà không có mặt hoặc cần hỗ trợ.
Lợi dụng quyền hạn và sơ hở này, An đã lên kế hoạch chiếm đoạt tiền từ tài khoản của nhiều khách hàng. An đăng nhập vào hệ thống bằng tài khoản của mình, chọn những tài khoản khách hàng có số dư lớn và ít giao dịch để dễ bề chiếm đoạt mà khó bị phát hiện.
Sau khi tạo lệnh chuyển tiền, An tiếp tục sử dụng tài khoản của Hà để duyệt lệnh và chuyển tiền vào các tài khoản của người thân mà cô đã mượn. Số tiền này sau đó được An sử dụng cho mục đích cá nhân, không liên quan đến hoạt động của ngân hàng.
Theo cơ quan điều tra, từ tháng 12/2021 đến tháng 4/2022, bằng các thao tác trên, An đã chiếm đoạt hơn 7,1 tỷ đồng từ tài khoản của nhiều khách hàng khác nhau tại chi nhánh ngân hàng. Hành vi của An đã gây thiệt hại lớn và ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của ngân hàng.
Sau khi xác minh, Cơ quan CSĐT TPHCM đã khởi tố An và Hà với các tội danh “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản” và “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”. Công an cũng sẽ tiếp tục làm việc với phía ngân hàng để rà soát lại quy trình kiểm soát nội bộ và các biện pháp ngăn ngừa sai phạm.
