Tin tứcAigars Plivës, 39 tuổi, cùng Nguyễn Thị Tuyết Sương, 56 tuổi, Giám đốc Công ty Digital Credit; Trương Tuấn Tài, 33 tuổi, Giám đốc Công ty Fincap Việt Nam và 10 đồng phạm là nhân viên các công ty bị TAND TPHCM xét xử về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Phiên tòa dự kiến kéo dài đến 17/12.
Bị cáo Aigars Plivěs (39 tuổi, quốc tịch Latvia) được tập đoàn Sun Finance (trụ sở tại Latvia) điều đến Việt Nam từ năm 2018 để vận hành hoạt động cho vay lãi nặng.
Aigars đã lập 3 công ty gồm Sofi Solutions, TMDV Digital Credit và Fincap VN để hoạt động cho vay dưới hình thức "cầm đồ" và "tư vấn dịch vụ" qua mạng.
Khách hàng chỉ cần đăng nhập thông tin cá nhân trên web, hình ảnh chứng minh nhân dân, số tiền vay và thời hạn. Hệ thống tự động duyệt vay và chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng hoặc ví Momo của khách hàng.
Tiền lãi và phí gia hạn được tính với mức suất tối đa lên tới 1.379,7%/năm.
Đến hạn, người vay không thanh toán tiền thì có thể vào web gia hạn nợ nhưng không quá 30 ngày và phải trả phí gia hạn. Các khoản phí cộng thêm được tính lãi tương tự các khoản vay.
Theo cáo trạng, từ tháng 4/2019 đến khi bị phát hiện, ba công ty trên đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt khách với tổng số tiền hơn 6.000 tỷ đồng.
Đối tượng vay tiền phải chấp nhận mức lãi suất cao chót vót, có thể gấp hàng trăm lần so với quy định pháp luật. Tính đến thời điểm bị phát hiện, đường dây này đã thu lợi bất chính hơn 4.150 tỷ đồng.
Trong đó, Aigars Plivěs thu lãi 4,2 tỷ đồng với mức lương 120 triệu đồng/tháng. Các đối tượng khác như Nguyễn Thị Tuyết Sương, Trương Tuấn Tài và 10 đồng phạm có số tiền thu lợi bất chính từ 220 triệu đồng đến 4 tỷ đồng.
Vụ việc được phát giác khi một nạn nhân trình báo công an về việc vay một triệu đồng của Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit vào tháng 6/2022 nhưng do hoàn cảnh khó khăn nên không thanh toán được số tiền nợ.
10 tháng sau, người này nhận được thông báo số nợ đã lên 21 triệu đồng và bị công ty liên tục gọi điện đòi, nên báo nhà chức trách.
Vào cuộc điều tra, nhà chức trách phát hiện hoạt động của đường dây cho vay lãi nặng này.
