Tin tứcTheo thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra, các bị can gồm Phạm Duy, Nguyễn Văn Dũng và Phan Việt Trung bị khởi tố về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Điều 201 Bộ luật Hình sự.
Nhóm này là người ngoại tỉnh, thuê nhà tại Quảng Trị để triển khai các hoạt động cho vay bất hợp pháp từ năm 2023 đến nay.
Các đối tượng tiếp cận người vay bằng nhiều hình thức như phát tờ rơi tại chợ, khu dân cư, nhà trọ, dán thông báo trên cột điện hoặc quảng cáo trên mạng xã hội.
Nhóm này đưa ra những lời mời chào “vay nhanh, thủ tục đơn giản”, nhưng thực chất là bẫy tín dụng đen với mức lãi suất từ 240% đến 644%/năm.
Hình thức cho vay chủ yếu là trả góp hằng ngày, chuyển khoản hoặc vay đứng, nghĩa là người vay trả lãi sau mỗi 10 ngày, tiền gốc trả cuối kỳ.
Khi không trả được nợ, nhóm này mở gói vay mới để đáo hạn cho gói cũ, khiến nhiều người dân ngày càng lún sâu vào nợ nần.
Trường hợp chị H.T.T (trú tại phường Nam Đông Hà, Quảng Trị) ban đầu vay 5 triệu đồng, nhưng trong hơn một năm đã vay tổng cộng 48 gói, tương đương 348 triệu đồng, với nhóm đối tượng thu lợi bất chính hơn 110 triệu đồng. Tổng cộng, nhóm này đã thực hiện giao dịch cho vay hơn 25 tỷ đồng và thu lợi bất chính hơn 10 tỷ đồng.
Cơ quan công an nhận định tội phạm “tín dụng đen” ngày càng biến tướng, len lỏi sâu vào đời sống xã hội, gây mất an ninh trật tự và để lại hệ lụy nghiêm trọng cho người dân.
Phòng Cảnh sát Hình sự khuyến cáo, người dân cần nâng cao cảnh giác, không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng và khi có nhu cầu vay vốn nên tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hỗ trợ theo quy định của pháp luật.
