Phòng Cảnh sát hình sự (Công an TP. Đà Nẵng) cho biết ngày 24/3 đã đồng loạt tổ chức kiểm tra hành chính tại các điểm giao dịch thuộc Công ty Cổ phần kinh doanh F88 để làm rõ việc chấp hành pháp luật trong hoạt động cho vay, cầm cố.
Kiểm tra tại điểm giao dịch số 217 đường Lê Đình Lý (phường Hòa Thuận Đông, quận Hải Châu) vào sáng nay, lực lượng Công an đã đề nghị nhân viên phụ trách điểm giao dịch hợp tác, cung cấp các hồ sơ, tài liệu liên quan đến hoạt động cầm cố, cho vay.
Qua kiểm tra sơ bộ cho thấy, ngoài việc tính lãi suất các khoản vay, các trường hợp vay mượn đều phải trả "phí bảo quản hồ sơ" cao gấp nhiều lần mức lãi suất theo quy định.
Tại điểm kinh doanh F88 số 468 đường Lê Duẩn (phường Chính Gián, quận Thanh Khê), lực lượng chức năng đã kiểm tra, tạm giữ hàng trăm hồ sơ cho vay để tiến hành rà soát, kiểm tra.
Tổ công tác cũng yêu cầu quản lý điểm kinh doanh có mặt để làm việc.
Trước đó, vào tối 23/3, Công an quận Liên Chiểu cũng đã tiến hành kiểm tra việc chấp hành pháp luật của 2 cơ sở kinh doanh thuộc Công ty cổ phần kinh doanh F88 tại số 3 đường Hoàng Văn Thái, phường Hòa Minh và số 2 Nguyễn Lương Bằng, phường Hòa Khánh Bắc.
Tại cơ sở kinh doanh số 3 Hoàng Văn Thái, lực lượng Công an kiểm tra, tạm giữ 604 bộ hồ sơ vay còn dư nợ với số tiền hàng tỷ đồng.
Còn tại cơ sở số 2 Nguyễn Lương Bằng (mới khai trương cuối tháng 2/2023), lực lượng chức năng cũng tạm giữ 34 bộ hồ sơ vay còn dư nợ với số tiền hơn 400 triệu đồng.
Thông tin ban đầu cho thấy, Công ty F88 đứng ra làm trung gian giới thiệu khách hàng vay vốn của ngân hàng MICB (có trụ sở tại Hà Nội) với lãi suất 17%/năm theo dư nợ giảm dần.
Tuy nhiên, ngoài khoản lãi vay nói trên, người vay phải trả cho F88 "phí ký gửi hàng hóa" lên đến 48,8%/năm, nếu tất toán khoản vay trước thời hạn 6 tháng sẽ bị phạt 4,3% số dư nợ còn lại.
Các nhân viên còn "tư vấn", đề nghị người vay mua bảo hiểm tiền vay.
Theo Công an TP. Đà Nẵng, trên địa bàn có 14 điểm giao dịch của F88, trong đó tập trung nhiều nhất tại quận Hải Châu với 6 điểm.
