Tin tứcNhiều người bị xử phạt vì mua, bán tài khoản ngân hàng
Mới đây, chỉ vì số tiền 3 triệu đồng, anh H.V.Q (ngụ huyện Tân Hồng, tỉnh Đồng Tháp) đã dùng tài khoản ngân hàng của mình đem bán cho một đối tượng khác thông qua mạng xã hội.
Thấy kiếm tiền dễ dàng cùng với lời dụ dỗ của đối tượng, Q. tiếp tục mượn tài khoản của vợ và bố vợ để đem bán. Với 3 tài khoản bán được, Q. thu được 9 triệu đồng.
Tuy nhiên mọi việc không kết thúc ở đó, các tài khoản này đã bị đối tượng xấu lợi dụng để tổ chức cho người khác nhập cảnh trái phép trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn.
Qua điều tra xác minh, công an đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với cả ba người số tiền gần 128 triệu đồng.
Anh Q. cho biết: “Hồi đầu, tôi thấy có lợi nên tôi không để ý tới hậu quả, mà cũng không hay là họ sẽ dùng tài khoản đó vào mục đích gì, cho đến khi tôi bị cơ quan Công an điều tra mời lên làm việc rồi tôi mới biết họ thu mua về làm những việc sai trái, thì lúc đấy tôi rất hối hận”.
Trước đó, vào tháng 8/2024, 13 cá nhân khác nghe theo lời chào mời, dụ dỗ của các đối tượng lấy tài khoản ngân hàng đem bán, có trường hợp đối tượng chỉ thu mua với 300.000 đồng.
Qua điều tra, xác minh vụ việc, Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Đồng Tháp đã tống đạt quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với 13 cá nhân trên về hành vi bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng với tổng số tiền hơn 500 triệu đồng.
Anh N.V.T, ngụ thành phố Cao Lãnh, tỉnh Đồng Tháp là một trong 13 người bị phạt cho biết: “Mấy người này hỏi mua lại của mình các tài khoản không dùng hoặc mới tạo chưa sử dụng đến. Họ ăn mặc rất lịch sự, nói chuyện rất văn minh, tại quán đó cũng mua của mười mấy người.
Sau đó, Công an mời tôi lên nói là dính tới vụ mua bán thẻ ngân hàng và bị xử phạt 42,5 triệu đồng, giờ đang đi làm để đóng tiếp số tiền còn lại”.
Mở rộng điều tra vụ án, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Đồng Tháp đã khởi tố 13 bị can trong các đường dây mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và đánh bạc quy mô lớn.
Các bị can này đã liên kết, móc nối với nhau hình thành đường dây mua bán trái phép thông tin hàng trăm tài khoản ngân hàng của người khác, nhằm thu lợi bất chính.
Thủ đoạn của các đối tượng thường tìm kiếm học sinh, sinh viên, công nhân, người lao động… cần tiền tiêu xài để gợi ý, dụ dỗ họ mở tài khoản ngân hàng bán lại cho các đối tượng, mỗi tài khoản đăng ký thành công các đối tượng thu mua với giá từ 150.000 đồng đến 700.000 đồng.
Sau đó các bị can trong đường dây sử dụng các tài khoản này để đăng ký tài khoản đánh bạc và tham gia đánh bạc trực tuyến trong thời gian dài với quy mô lớn trên mạng Internet.
Mua bán tài khoản ngân hàng có thể bị xử lý hình sự
Thượng tá Phan Văn Minh – Phó Trưởng Phòng An ninh điều tra, Công an tỉnh Đồng Tháp cho biết, tính từ đầu năm 2023 đến nay, cơ quan điều tra phát hiện 2 đường dây mua bán tài khoản ngân hàng, qua kết quả điều tra xác định 700 cá nhân đã mở trên 1.000 tài khoản ngân hàng để bán cho các bị can trong vụ án.
Việc cá nhân mở tài khoản ngân hàng nhưng không sử dụng mà bán trao đổi, cho thuê - theo tính chất mức độ sẽ bị xem xét xử lý hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Xử lý hành chính mức phạt tiền cao nhất đến 100 triệu đồng, và xử lý hình sự theo điều 291 Bộ Luật hình sự cao nhất là đến 7 năm tù – Thượng tá Minh thông tin thêm.
Nhiều người bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng, mà không biết đang tiếp tay cho các đối tượng xấu thu gom tài khoản ngân hàng để sử dụng vào các mục đich phi pháp, vi phạm pháp luật.
Các hành vi đó có thể lừa đảo chiếm đoạt tài sản; tổ chức người xuất nhập cảnh trái phép; trao đổi mua bán các loại hàng cấm, vật cấm, ma túy; đánh bạc; rửa tiền; tài trợ khủng bố…
Thượng tá Nguyễn Anh Dũng – Phó Trưởng Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Đồng Tháp khuyến cáo, các đối tượng thường đánh vào tâm lý hám lợi của bị hại, tập trung vào các vùng nông thôn khu vực có đông công nhân lao động để dụ dỗ mua bán, cầm cố tài khoản ngân hàng.
Việc mua bán tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều rủi ro mà hậu quả là do chủ tài khoản gánh chịu, như là bị dư nợ trong tài khoản ngân hàng mà không rõ nguyên nhân.
Thượng tá Dũng khuyến cáo mọi người cần chú ý là phải có biện pháp tự bảo vệ tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân của mình, không chia sẻ hoặc cung cấp thông tin cho bất kỳ cho tổ chức cá nhân nào mà mình không quen biết.
Khi bị mất các giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hỗ trợ để khóa tài khoản.
Khi phát hiện có người chào mời mua bán tài khoản ngân hàng thì nhanh chóng tố giác với cơ quan Công an để có biện pháp xử lý, ngăn chặn.
Bên cạnh thủ đoạn mua trực tiếp từ các khoản ngân hàng có sẵn, các đối tượng còn dẫn dụ người dân mở tài khoản thanh toán để bán, cho thuê, cho mượn hoặc sử dụng thông tin của người dân cung cấp để mở tài khoản nặc danh, mạo danh.
Điều này không chỉ gây mất an ninh, an toàn đối với hoạt động thanh toán, hoạt động ngân hàng, ảnh hưởng đến lòng tin của người dân đối với việc cung ứng các sản phẩm, dịch vụ thanh toán của ngân hàng mà còn ảnh hưởng đến việc thực hiện chủ trương của Chính phủ về thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt.
