Ngày 14/2: Ngân hàng phải báo công an khi phát hiện từ 5 tờ tiền giả trong một giao dịch

Từ ngày 14/2/ theo Thông tư số 58/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, các ngân hàng và tổ chức tín dụng phải lập biên bản, thu giữ và thông báo ngay cho cơ quan công an nếu phát hiện từ 5 tờ tiền giả trở lên trong một giao dịch.

Hướng dẫn chi tiết xử lý tiền giả

Thông tư 58/2024/TT-NHNN được ban hành nhằm hướng dẫn cụ thể việc xử lý tiền giả trong ngành ngân hàng. Khi phát hiện tiền có dấu hiệu nghi ngờ là tiền giả, các tổ chức tín dụng và ngân hàng phải đối chiếu đặc điểm bảo an của tiền thật và thực hiện các bước xử lý:

Trường hợp tiền giả đã được xác nhận:

Thu giữ, lập biên bản theo mẫu quy định.

Đóng dấu hoặc bấm lỗ trên tờ tiền giả.

Trường hợp tiền giả loại mới (chưa được xác nhận):

Thu giữ và lập biên bản nhưng không đóng dấu hay bấm lỗ.

Trong vòng hai ngày làm việc, phải thông báo ngay cho Cục Phát hành và Kho quỹ của Ngân hàng Nhà nước hoặc chi nhánh địa phương, kèm thông tin chi tiết như loại tiền, số lượng, số seri và các đặc điểm của tiền giả.

Thông báo khẩn cấp khi phát hiện tiền giả số lượng lớn

Điểm đáng chú ý của Thông tư 58 là quy định các ngân hàng và tổ chức tín dụng phải thông báo ngay cho cơ quan công an gần nhất trong các trường hợp sau:

Phát hiện từ 5 tờ tiền giả trở lên trong một giao dịch.

Khách hàng có hành vi tàng trữ, vận chuyển, hoặc lưu hành tiền giả.

Gặp khó khăn trong việc lập biên bản do khách hàng không hợp tác.

Việc báo cáo này nhằm đảm bảo các cơ quan chức năng kịp thời xử lý, ngăn chặn nguy cơ tiền giả tiếp tục lưu hành trên thị trường.

Quy định giao nộp tiền giả

Ngoài việc xử lý tiền giả tại chỗ, Thông tư 58 cũng đưa ra các quy định về giao nộp tiền giả như sau:

Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải giao nộp số tiền giả thu giữ hàng tháng cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa phương hoặc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước.

Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực của từng tờ tiền và hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng nếu phát hiện có tiền thật lẫn trong số tiền giả.

Ít nhất mỗi sáu tháng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc Sở Giao dịch phải chuyển số tiền giả thu được về Kho tiền Trung ương.