Tin tứcChiều 16/12, sau hai ngày xét xử, TAND TPHCM tuyên phạt Aigars Plivěs (39 tuổi, quốc tịch Latvia, nhân viên tập đoàn Sun Finance) mức án 2 năm 9 tháng tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Cùng tội danh, Nguyễn Thị Tuyết Sương (56 tuổi, giám đốc Công ty Digital Credit) nhận mức án 1 năm 9 tháng tù, Trương Tuấn Tài (33 tuổi, giám đốc Công ty Fincap Việt Nam) lĩnh 1 năm 6 tháng tù. 10 bị cáo khác bị tuyên án từ 9 tháng đến 2 năm 6 tháng tù giam.
Theo cáo trạng, năm 2018, Aigars Plivěs được tập đoàn Sun Finance (có trụ sở tại Latvia) cử sang Việt Nam để điều hành hoạt động cho vay lãi nặng thông qua 3 công ty có vốn nước ngoài là Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap Việt Nam.
Các công ty này hoạt động dưới hình thức dịch vụ cầm đồ nhưng thực chất là cho vay tiền với lãi suất cao ngất ngưởng từ 401,5% đến 1.379,7%/năm, thông qua các trang web tamo.vn và findo.vn.
Người vay chỉ cần truy cập trang web, đăng ký thông tin cá nhân như số điện thoại, CCCD, hình ảnh chân dung, thu nhập và số tiền cần vay. Hệ thống tự động xét duyệt và giải ngân mà không cần gặp mặt trực tiếp nhân viên công ty.
Đến hạn, người vay có thể gia hạn nợ nhưng phải trả phí gia hạn với lãi suất tương tự khoản vay ban đầu. Nếu không trả nợ, các công ty sẽ áp dụng biện pháp gia tăng áp lực thông qua phí phạt chồng lãi.
Kết quả điều tra cho thấy, từ tháng 4/2019 đến nay, 3 công ty do Aigars Plivěs điều hành đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt với tổng số tiền lên đến 6.000 tỉ đồng. Lợi nhuận bất chính từ lãi suất "cắt cổ" này là hơn 4.150 tỉ đồng.
Riêng Aigars Plivěs khai nhận mức lương 120 triệu đồng/tháng và hưởng lợi bất chính khoảng 4,2 tỉ đồng trong thời gian từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2023. Các bị cáo còn lại hưởng lợi từ 220 triệu đến 4 tỉ đồng.
Hệ thống vận hành của các công ty này được xây dựng tinh vi, với bộ phận quảng cáo chuyên tìm kiếm khách hàng và phần mềm bảo mật chặt chẽ để quản lý thông tin người vay. Các dữ liệu đều được lưu trữ trực tuyến nhằm ngăn nhân viên tải hay sao chép dữ liệu ra bên ngoài.
Quá trình điều tra, công an đã trích xuất thông tin của 229 người vay và ghi nhận lời khai từ 28 nạn nhân.
