Tin tứcTheo kết quả điều tra của Cục Điều tra An ninh Nội địa Mỹ (HSI), các tổ chức tội phạm có trụ sở tại Trung Quốc đã xây dựng một mạng lưới rửa tiền tinh vi, sử dụng thẻ quà tặng, ví điện tử và tiền mã hóa để chuyển tài sản bất hợp pháp từ Mỹ sang Trung Quốc.
Các nhóm tội phạm mua dữ liệu thẻ quà tặng bị đánh cắp trên ứng dụng WeChat của tập đoàn Tencent, sau đó nạp số dư vào ví điện tử. Các “đầu mối” tại Mỹ dùng số tiền này để mua iPhone, laptop và hàng điện tử có giá trị cao, rồi vận chuyển sang Trung Quốc bán lại với giá gấp 2-3 lần.
Lợi nhuận sau đó được chuyển đổi thành tiền điện tử và rút qua các nền tảng thanh toán Trung Quốc, tạo thành một “đường ngầm” đưa tiền Mỹ ra nước ngoài, theo lời ông Adam Parks, trợ lý đặc vụ phụ trách điều tra của HSI.
“Mục tiêu cuối cùng là rút tiền từ các hoạt động gian lận và tội phạm tài chính,” ông Parks nói. “Quan hệ thương mại Mỹ - Trung cho phép họ dễ dàng che giấu các dòng tiền này.”
Điều tra của Mỹ - với mật danh “Dự án Red Hook” - đã phát hiện hơn 1 tỷ USD bị "rửa" chỉ trong 2 năm qua.
Ông Dariush Vollenweider, đặc vụ cấp cao của HSI, mô tả hệ thống này “vận hành hiệu quả như một chuỗi cung ứng”.
“Có người lấy cắp dữ liệu, người giả mạo thẻ, người mua hàng, người vận chuyển và người đổi tiền. Khi người tiêu dùng vừa nạp tiền vào thẻ, số dư đó có thể đã bị rút sạch”, ông nói.
Ngoài việc đánh cắp dữ liệu, các nhóm này còn vận hành mạng lưới tin nhắn lừa đảo quy mô lớn, giả danh thông báo thu phí đường bộ, giao hàng hoặc bưu điện để dụ người nhận nhập thông tin thanh toán - từ đó đánh cắp dữ liệu thẻ.
Các cơ quan Mỹ cũng phát hiện các “nông trại sim” - nơi chứa hàng trăm thiết bị điện thoại và hàng ngàn thẻ sim - dùng để gửi tin nhắn lừa đảo hàng loạt.
Tháng 9 vừa qua, Cơ quan Mật vụ Mỹ đã triệt phá một mạng lưới kiểu này gần trụ sở Liên Hợp Quốc ở New York, thu giữ 300 máy chủ sim và 100.000 thẻ sim.
Ban đầu, lực lượng chức năng nghi đây là mối đe dọa an ninh đối với Tổng thống Donald Trump, nhưng sau đó phát hiện liên quan đến âm mưu rửa tiền qua thẻ quà tặng.
Cảnh sát ở California từng bắt hai nghi phạm với 25.000 thẻ quà tặng bị chỉnh sửa, còn ở New Hampshire và Florida, nhiều công dân Trung Quốc bị kết án từ 2 đến 5 năm tù vì sử dụng thẻ điện tử gian lận để mua hàng Apple và thực hiện các giao dịch trái phép.
Theo các chuyên gia, hiện tượng này bắt nguồn từ hạn chế chuyển tiền và thuế cao tại Trung Quốc, khiến hình thức mua hộ hàng ngoại trở thành kênh buôn lậu phổ biến. Bộ Tài chính Mỹ từng phát hiện 9,6 triệu USD giao dịch đáng ngờ liên quan đến các mạng lưới như vậy.
“Mọi giao dịch trông nhỏ lẻ - vài chục USD cho một thẻ quà tặng - nhưng khi cộng lại thành hàng triệu, thậm chí hàng tỷ, bạn sẽ thấy quy mô thật sự của vấn đề,” ông Vollenweider nói.