Theo kết quả cuộc khảo sát do Transamerica Life Bermuda thực hiện, 41% cố vấn viên của những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNW) cho biết khách hàng giàu có tại Đông Nam Á đặc biệt quan ngại về các xung đột nội bộ gia đình. Con số này cao hơn đáng kể so với mức 27% ở các khu vực như Bắc Á, Trung Đông và châu Âu.
Cuộc khảo sát, diễn ra từ tháng 4 đến tháng 5/2024, đã thu thập ý kiến từ 129 cố vấn tài chính của các khách hàng HNW - những người sở hữu tài sản từ 1 triệu USD trở lên. Đa số cố vấn tham gia khảo sát cho biết họ đại diện cho những khách hàng có giá trị tài sản vượt xa ngưỡng này, và phần lớn là các công ty gia đình.
Bên cạnh tranh chấp gia đình, các triệu phú Đông Nam Á còn lo lắng về tác động thuế và sự chậm trễ trong việc phân chia tài sản. Khoảng 35% cố vấn cho biết các vấn đề sức khỏe trong gia đình là yếu tố hàng đầu khiến khách hàng của họ cân nhắc lập kế hoạch thừa kế. Trong khi đó, tại các khu vực khác, con số này chỉ khoảng 30%.
Một trong những phát hiện đáng chú ý khác của khảo sát là việc giảm thiểu thuế và phí pháp lý không phải là ưu tiên hàng đầu của khách hàng giàu có tại Đông Nam Á khi lập kế hoạch di sản. Chỉ có 29% cố vấn cho biết khách hàng của họ xem yếu tố này là quan trọng, thấp hơn hẳn so với các khu vực khác.
Kể từ sau đại dịch, nhận thức về việc lập kế hoạch di sản đã tăng mạnh. Khoảng 54% người được khảo sát cho biết khách hàng của họ muốn thực hiện ngay hoặc trong vòng 5 năm tới. So với năm 2018, khi khảo sát tương tự được thực hiện, sự quan tâm của giới siêu giàu đối với việc kế thừa và lập kế hoạch di sản đã tăng lên đáng kể.
Một yếu tố quan trọng khác thúc đẩy sự quan tâm đến kế hoạch kế thừa là sự già đi của những người sáng lập doanh nghiệp, khiến việc chuyển giao tài sản giữa các thế hệ trở nên cấp thiết hơn. Nhiều người giàu có ở Đông Nam Á đang nhận ra sự cần thiết của việc bảo toàn tài sản và đảm bảo việc chuyển giao suôn sẻ cho người thụ hưởng.
Trong quá trình lập kế hoạch di sản, luật sư vẫn là nguồn tư vấn chính cho khách hàng HNW tại Đông Nam Á. Ngoài ra, các nhà cung cấp dịch vụ ủy thác như công ty tín thác cũng được ưa chuộng.
