Tin tứcLinh đã lợi dụng sơ hở trong quản lý tài sản của ngân hàng để chiếm đoạt 246 lượng vàng SJC mà khách hàng thế chấp.
Theo kết luận điều tra, TPBank quản lý tài sản tại Kho quỹ tập trung, bao gồm vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá trị và các ấn chỉ quan trọng. Riêng với vàng, ngân hàng chia thành ba trạng thái để quản lý:
Vàng giữ hộ: Ngân hàng nhận giữ hộ vàng miếng SJC hoặc DOJI của khách hàng có thu phí, phân loại theo seri hoặc không seri.
Vàng giao dịch: Vàng SJC được ngân hàng lưu trữ để mua bán với khách hàng. Cả vàng giữ hộ và vàng giao dịch đều được kiểm kê hàng ngày.
Vàng cầm cố: Vàng này là tài sản thế chấp vay vốn, được niêm phong và chỉ kiểm kê định kỳ hai lần mỗi năm vào các ngày 30/6 và 31/12.
Năm 2017, Nguyễn Văn Linh phát hiện vàng cầm cố chỉ được kiểm tra hai lần mỗi năm và luôn được thông báo trước, nên anh ta nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng từ kho tiền.
Linh nhận thấy có khách hàng tên C. đã thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng chỉ tất toán trên giấy tờ và vẫn để vàng trong kho. Anh ta lên kế hoạch chiếm đoạt số vàng này từ két vàng giao dịch và thay thế bằng số vàng của khách hàng C.
Ngày 5/7/2017, sau khi hoàn tất kiểm kê vàng cuối ngày, Linh lén lấy 246 lượng vàng SJC từ két chứa vàng giao dịch, cho vào túi ni-lông và cất giấu trong một thùng tôn.
Sáng hôm sau, trong lúc mở kho để tiếp quỹ, Linh mang thùng tôn chứa số vàng trên ra khu vực kho đệm (phía ngoài kho tiền, không có giám sát). Cuối buổi sáng, khi các nhân viên khác đi tiếp quỹ tại cây ATM, Linh nhanh chóng đem 246 lượng vàng SJC đi bán cho một doanh nghiệp vàng bạc, thu về hơn 8,8 tỷ đồng. Số tiền này sau đó được chuyển vào tài khoản chứng khoán của Linh.
Chiều ngày 6/7/2017, trong quá trình kiểm kê cuối ngày, Linh đã đặt túi chứa vàng của khách hàng C. vào két vàng giao dịch để thay thế số vàng đã lấy đi, khiến các nhân viên khác không phát hiện ra tài sản bị thiếu hụt.
Để tiếp tục che giấu, ngày 22/3/2019, khi khách hàng C. tất toán khoản vay và nhận lại đủ 246 lượng vàng SJC, Linh đã lấy 246 lượng vàng từ các bao niêm phong của Công ty DOJI trong kho và đặt vào két vàng giao dịch.
Vào tháng 1/2021, khi ngân hàng nhận thêm 561 lượng vàng SJC từ bà H. làm tài sản thế chấp, Linh thấy rằng việc sử dụng số vàng này để bù vào chỗ thiếu hụt sẽ an toàn hơn. Anh ta đã lấy 246 lượng vàng từ số vàng của bà H., rồi để lại vào két vàng giao dịch.
Đến tháng 8/2023, bà H. tất toán khoản vay và nhận lại 561 lượng vàng, nhưng trong quá trình giao nhận, một trong các thùng vàng không mở được bằng chìa khóa của bà. Tuy nhiên, do đã nhận lại đủ số lượng vàng, bà không có ý kiến gì thêm.
Sau khi số vàng của bà H. được tất toán, không còn số vàng nào để Linh tiếp tục che giấu hành vi của mình. Lúc này, Linh không còn khả năng trả lại 246 lượng vàng đã chiếm đoạt, buộc phải ra đầu thú.
Theo kết luận điều tra, Nguyễn Văn Linh khai rằng anh ta đã sử dụng số tiền bán vàng để đầu tư vào các loại tài sản có rủi ro cao như tiền ảo và xổ số. Kết quả là Linh thua lỗ nặng và không còn khả năng hoàn trả. Bên cạnh đó, Linh còn giữ hộ hơn 70 tỷ đồng cho bà Lê Cẩm Tú, kế toán trưởng, nhưng chỉ trả lại được 40 tỷ.
TPBank cho biết ngân hàng đã được các công ty bảo hiểm thanh toán một phần thiệt hại, với số tiền hơn 468.000 USD và 5,3 tỷ đồng.
