Tin tứcNguyễn Thị Trúc Linh, người từng có nhiều năm kinh nghiệm làm việc tại nhiều ngân hàng khác nhau, được khách hàng và đối tác tín nhiệm. Đến tháng 5/2022, Linh được bổ nhiệm vào vị trí trưởng bộ phận khách hàng cá nhân tại một ngân hàng ở Vĩnh Long. Trong thời gian công tác, Linh đã mở nhiều tài khoản cá nhân tại các ngân hàng từng làm việc để phục vụ cho kế hoạch kinh doanh bất động sản và vay mượn của mình.
Tuy nhiên, từ năm 2020 - 2021, Linh liên tục bị thua lỗ trong đầu tư và vay mượn, dần mất khả năng trả nợ. Để cứu vãn tình thế, Linh đã nghĩ ra chiêu trò “vay sau trả trước” bằng cách thu hút các nạn nhân đầu tư vào hoạt động "đáo hạn ngân hàng" với mức lãi suất hấp dẫn, từ 0,25% đến 2% mỗi ngày và cam kết trả lãi trong 5-9 ngày sau khi vay tiền.
Với mánh khóe lãi suất cao, Linh đã thuyết phục được ít nhất 6 người, thu về hơn 23 tỷ đồng từ tháng 9/2022 đến tháng 3/2023. Để tạo lòng tin, Linh thường xuyên trả lãi cho các bị hại, làm họ lầm tưởng việc “đáo hạn” này là hợp pháp và có lợi nhuận thật sự. Tuy nhiên, thực chất Linh chỉ chuyển lãi cho người vay trước bằng chính tiền của người vay sau, kéo dài chuỗi lừa đảo cho đến khi mất khả năng chi trả.
Khi các nạn nhân yêu cầu hoàn lại vốn, Linh chỉ trả một phần lãi nhỏ để trấn an và kéo dài thời gian. Theo cơ quan điều tra, Linh không có dấu hiệu cho vay nặng lãi, mà chỉ sử dụng hình thức đáo hạn làm bình phong cho hành vi lừa đảo.
Tại tòa, bị cáo Linh không có thái độ ăn năn hối lỗi, khai báo không thành khẩn và liên tục đổ lỗi cho hoàn cảnh khó khăn. Hội đồng xét xử nhận định hành vi của Linh là có tính chất nghiêm trọng, kéo dài trong nhiều tháng và gây thiệt hại lớn về tài sản cho nhiều cá nhân, ảnh hưởng đến niềm tin xã hội vào hệ thống tài chính. Do đó, Linh bị tuyên phạt 18 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
