Tin tứcTheo thông tin từ trang Caixin, Luật AML sửa đổi sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/1/2025. Đây là lần sửa đổi đầu tiên kể từ khi luật này được ban hành vào năm 2007, nhằm giải quyết những thiếu sót được nêu trong báo cáo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) năm 2019 và tiệm cận các tiêu chuẩn quốc tế.
Luật AML sửa đổi mở rộng định nghĩa về hành vi rửa tiền và áp dụng không chỉ cho các tổ chức tài chính mà còn cho các ngành phi tài chính như bất động sản, kế toán, kinh doanh kim loại quý và đá quý. Các tổ chức này sẽ phải giám sát rủi ro từ các sản phẩm và công nghệ mới, như tiền điện tử, tài sản ảo, và phát trực tiếp – những công cụ đang được sử dụng phổ biến để rửa tiền.
Luật mới cũng nâng AML thành vấn đề an ninh quốc gia, cho phép Trung Quốc xử lý các hành vi phạm tội liên quan đến rửa tiền bên ngoài lãnh thổ nếu chúng ảnh hưởng đến an ninh hoặc trật tự tài chính trong nước.
Bên cạnh đó, luật yêu cầu các tổ chức thực hiện thẩm định khách hàng kỹ lưỡng hơn, thu thập và xác minh thông tin về khách hàng và chủ sở hữu thực sự, đồng thời giám sát liên tục trong suốt mối quan hệ kinh doanh. Các tổ chức cũng phải lưu giữ hồ sơ giao dịch trong ít nhất 10 năm.
Hình phạt đối với các hành vi vi phạm luật AML cũng được tăng đáng kể. Các tổ chức vi phạm nghiêm trọng có thể bị phạt lên tới 10 triệu nhân dân tệ (khoảng 1,4 triệu USD), gấp đôi so với mức tối đa hiện tại.
Giáo sư Wang Xin từ Trường Luật Đại học Bắc Kinh nhận định rằng việc sửa đổi luật AML là một quá trình phức tạp, đòi hỏi sự cân bằng giữa tuân thủ tiêu chuẩn quốc tế, bảo vệ dữ liệu cá nhân và thực tế quản lý tại Trung Quốc.
Các sửa đổi này không chỉ tăng cường khả năng giám sát và xử lý tội phạm tài chính mà còn củng cố vị thế của Trung Quốc trên trường quốc tế trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Với những biện pháp mới, Trung Quốc hy vọng tạo ra một môi trường tài chính minh bạch hơn, đồng thời đóng góp tích cực vào nỗ lực toàn cầu nhằm ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp trên quy mô lớn.
