Tin tứcBản án cho tội danh gian lận chứng khoán và chiếm dụng hàng tỷ USD tài sản của người dùng.
Ông Mashinsky, 50 tuổi, từng là một trong những gương mặt nổi bật của làn sóng công nghệ tài chính (fintech) trong thời kỳ bùng nổ tiền điện tử. Tuy nhiên, đế chế Celsius của ông đã sụp đổ vào năm 2022 sau khi bị phát hiện vận hành sai phạm và mất khả năng thanh khoản nghiêm trọng.
Theo cáo trạng của Bộ Tư pháp Mỹ, trong thời gian giữ chức CEO tại Celsius, ông Mashinsky cùng các đồng sự đã sử dụng hơn 4 tỷ USD tiền gửi của khách hàng để tài trợ cho hoạt động của công ty, bao gồm cả các khoản vay không có tài sản đảm bảo và đầu tư vào các sản phẩm tài chính có rủi ro cao. Nghiêm trọng hơn, ông bị cáo buộc đã thao túng giá trị của đồng CEL – mã thông báo do chính Celsius phát hành – bằng cách sử dụng tiền của khách hàng để mua lại, tạo ra sự tăng giá giả tạo nhằm thu hút thêm nhà đầu tư mới.
Tại thời kỳ đỉnh cao vào cuối năm 2021, Celsius từng quản lý khối tài sản trị giá hơn 25 tỷ USD từ hơn 1 triệu người dùng trên toàn cầu. Nền tảng này hứa hẹn mức lãi suất “khủng” cho các khoản tiền gửi, có lúc lên tới hơn 18%/năm – mức lãi phi thực tế mà các chuyên gia kinh tế từng cảnh báo.
Đến giữa năm 2022, khi thị trường tiền điện tử lao dốc mạnh, Celsius lâm vào khủng hoảng thanh khoản. Trước làn sóng rút tiền ồ ạt từ khách hàng, ngày 12/6/2022, công ty tuyên bố “đóng băng” hơn 4,7 tỷ USD tài sản khách hàng và nộp đơn xin phá sản một tháng sau đó.
Phiên tòa kết án ngày 8/5 đánh dấu một bước tiến mới trong nỗ lực của chính quyền Mỹ nhằm siết chặt quản lý lĩnh vực tiền số, đặc biệt sau loạt vụ bê bối lớn như sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX vào cuối năm 2022.
Trong phiên luận tội cuối năm ngoái, ông Mashinsky đã thừa nhận hành vi gian lận chứng khoán và vi phạm lòng tin của hàng triệu nhà đầu tư. Luật sư bào chữa cho biết thân chủ của mình “bày tỏ hối hận sâu sắc” và cam kết sẽ hợp tác trong các thủ tục khắc phục hậu quả.
Theo báo cáo công bố hồi tháng 3/2025, khoảng 93% tài sản bị đóng băng của Celsius đã được thu hồi và chuẩn bị hoàn trả cho các khách hàng cũ. Tuy nhiên, hàng nghìn người dùng vẫn đang chờ đợi phán quyết cuối cùng về việc nhận lại phần tài sản bị mất trắng trong vụ sụp đổ này.
Vụ việc của Celsius được xem là lời cảnh tỉnh lớn với các nhà đầu tư và là động lực thúc đẩy Quốc hội Mỹ cũng như các cơ quan chức năng nhanh chóng hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho thị trường tài sản số – lĩnh vực từng được mệnh danh là “miền Tây hoang dã” của công nghệ tài chính.
