Cơ quan điều tra cho biết, từ tháng 4/2019 đến nay, 3 công ty là Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit, Fincap VN, Sofi Solutions) đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỷ đồng. Mức lãi suất thấp nhất là 153%/năm, cao lên đến hơn 1.200% - gấp trăm lần mức lãi cho vay quy định pháp luật.
Quá trình điều tra, công an xác định 3 công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn quản lý để hoạt động tín dụng đen đều chung một bộ máy nhân sự, kế toán và do người đàn ông quốc tịch một nước ở Đông Âu quản lý, điều hành.
Tại TPHCM, 3 công ty dù đứng pháp nhân độc lập, trụ sở kinh doanh khác nhau nhưng sử dụng chung hệ thống điều hành bao gồm nhân sự, kế toán, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ, quảng cáo... Các nhân viên ký kết hợp đồng với đơn vị nào thì cũng làm chung văn phòng ở tòa nhà trên đường Phan Tôn, phường Đa Kao, quận 1.
Cảnh sát xác định, các công ty liên kết trong việc cho vay, lấy phí và đòi nợ. Khách hàng đăng nhập ứng dụng trên web, điện thoại, điền đầy đủ thông tin cá nhân.
Các hợp đồng sẽ được lách luật, hợp thức hóa bằng cách hướng dẫn khách hàng cầm cố điện thoại di động, xe..., sau đó thuê lại chính thứ này. Cùng với hợp đồng giả cách trên, người vay sẽ chịu nhiều khoản như "phí thuê tài sản", "xác minh".
Từ đầu tháng 3, khi Công an TPHCM bắt liên tiếp các băng nhóm tín dụng đen, nhân viên 3 công ty trên đã mang máy tính về nhà làm việc để tránh bị phát hiện. Những thiết bị cài sẵn phần mềm, ứng dụng, nhiều tầng bảo mật và sẵn sàng xóa toàn bộ dữ liệu nếu bị cảnh sát kiểm tra.
Xem thêm: Khởi tố 10 bị can là trưởng nhóm và nhân viên công ty F88 chi nhánh TPHCM
Công an TPHCM đang củng cố hồ sơ, xử lý nhiều người liên quan làm việc tại các công ty này theo quy định của pháp luật. Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố 9 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Các bị can gồm: Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi, ngụ quận 10), Giám đốc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit; Trương Tuấn Tài (32 tuổi, ngụ quận 6), Giám đốc Công ty TNHH Fincap VN; Trần Dũng (37 tuổi, ngụ quận Gò Vấp), Trưởng phòng Vận hành Công ty TNHH Sofi Solutions (Công ty Sofi Solutions) và 6 người khác làm việc tại Công ty Sofi Solutions.
|
Các công ty trên cho vay tiền thông qua trang web tamo.vn hoặc findo.vn đã cài đặt lập trình sẵn, được điều hành từ nước ngoài. Khách vay tiền chỉ cần điền thông tin, hình ảnh cá nhân, căn cước công dân mà không cần tiếp xúc hay giao dịch với nhân viên bên cho vay. Hệ thống tự động sẽ thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm Hợp đồng cho vay cầm đồ, Hợp đồng cầm cố tài sản với Digital Credit và Fincap, Hợp đồng dịch vụ tư vấn với Sofi Solutions. Số tiền vay sẽ được cấp cho khách hàng thông qua ví điện tử dựa trên mức độ tín nhiệm của khách hàng. Số tiền mỗi lần cho vay dao động từ 500.000 đồng - 20 triệu đồng, trong đó khách vay lần đầu chỉ được vay tối đa 2 triệu đồng, thời hạn tối đa 7 ngày. Khách vay phải trả dứt điểm lần trước mới được vay lần sau hoặc đến kỳ hạn mà khách hàng không thanh toán được có thể gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày… tối đa không quá 30 ngày nhưng phải trả phí gia hạn. |
